【投資比特幣有咩風險?】新手必睇!深入剖析加密貨幣市場嘅潛在危機
比特幣投資熱潮背後嘅黑暗面
近年比特幣(Bitcoin)成為咗投資界嘅當紅炸子雞,唔少香港人都心思思想入場分一杯羹。但係,各位新手千祈唔好只係見到"暴富神話"就衝入場!今日我就同大家深入剖析下投資比特幣嘅各種風險,等你可以做個精明投資者。
我記得舊年有個fd(朋友)阿明,聽到同事話買比特幣賺咗成倍,就即刻跟風入市。點知佢喺2022年11月FTX爆煲事件前高價入貨,到而家仲係"坐艇"(套牢)緊。呢個就係典型嘅冇做風險評估就入場嘅案例。
價格波動大:心臟病都嚇出嚟
首先,比特幣最明顯嘅風險就係 價格波動極大 ,專業術語叫"volatility"。呢種波動程度同傳統股票完全唔同level㗎!
- 一日升跌10%係等閒事 :相比起港股通常一日波動1-2%,比特幣可以朝早起身升8%,晏晝就倒跌12%,真係心臟弱啲都頂唔順
- 2017年經典例子 :比特幣由1,000美金飆升到近20,000美金,然後短短一個月就插水式跌返落6,000美金
- 2021年再創新高 :升到近69,000美金後,2022年跌到得返15,000美金左右
我認識一位炒開港股嘅師奶,第一次買比特幣就嚇到瞓唔著。佢話:"買匯豐(0005)十幾年都未試過一日唔見成成萬蚊呀!" 所以玩加密貨幣真係要預咗坐過山車。
監管風險:政府隨時變臉
另一個大風險就係 監管政策嘅不確定性 。加密貨幣呢樣嘢,各國政府都仲摸索緊點樣監管。
- 中國大陸全面禁止 :2021年9月出重拳打擊,所有加密貨幣交易都被定性為非法
- 香港政策反覆 :2018年證監會態度保守,到2023年突然話要發展成加密貨幣中心
- 美國SEC持續施壓 :近排頻頻起訴各大交易所,好似幣安、Coinbase都被搞
我記得2021年嗰陣,香港有間幾出名嘅OTC(場外交易所)突然被警方搜查,搞到好多客戶臨時拎唔返錢。所以政策風險真係估佢唔到㗎!
安全風險:黑客最愛目標
第三大風險就係 資產安全問題 。加密貨幣同銀行存款唔同,冇FDIC(存款保險)呢支歌仔唱㗎!
- 交易所倒閉風險 :2022年FTX爆煲事件,過百億美金客戶資產一夜蒸發
- 黑客攻擊頻繁 :據統計,2022年全球加密貨幣被盜金額超過30億美金
- 個人錢包風險 :記唔記得密碼、私鑰保管不當都會永久失去資產
我有個做IT嘅朋友,自以為好識電腦安全,點知中咗釣魚網站,被人轉走咗3個比特幣(當時值成60萬港紙),喊都無謂...
流動性風險:唔係你想賣就賣到
好多人以為加密貨幣24/7交易就等於流動性好,其實係誤解!
- 細市值幣種 :好多山寨幣(Altcoin)買入容易,但要大量賣出時可能完全冇承接
- 極端市場情況 :當市場恐慌時,連比特幣都可能出現流動性危機
- 交易所限制 :有些平台會突然暫停提款,好似2022年Celsius事件
記得2020年3月"黑色星期四"咩?比特幣一日跌50%,好多交易所系統負荷唔到,想止蝕都撳唔到掣,眼白白睇住個價繼續插...
詐騙風險:花招多過八奇板
加密貨幣世界入面, 騙局花款多到數唔晒 ,新手真係要打醒十二分精神!
- 假交易所 :網頁同真嘅幾乎一樣,入錢落去就即刻消失
- 龐氏騙局 :承諾高額回報,其實係用新投資者嘅錢派俾舊人
- 假空投 :話送你免費幣,其實係想騙取你嘅私鑰
- 殺豬盤 :社交媒體認識嘅"美女/帥哥"教你投資,最終血本無歸
香港警方數據顯示,2022年虛擬資產相關騙案按年升近200%,損失金額超過7億港幣!我隔離屋個陳太就中咗個"加密礦場投資"騙局,被呃咗廿幾萬...
技術風險:唔係IT人真係頭痕
比特幣背後嘅區塊鏈技術,對普通投資者嚟講都係個門檻。
- 轉帳錯誤 :如果send去錯地址,啲幣就會永遠消失
- 智能合約漏洞 :DeFi項目成日出現bug,導致資金被盜
- 網絡擁塞 :交易高峰期時,轉帳可能要等幾日同畀超高礦工費
我個表弟第一次玩,想由交易所提幣去自己錢包,點知揀錯網絡(ERC20同BEP20搞亂咗),結果成萬蚊港紙就咁冇咗...
稅務風險:計漏隨時犯法
香港而家雖然冇資本增值稅,但係...
- 商業用途 :如果你頻繁交易,稅局可能當你係業務收入
- 海外稅務 :如果你有其他國家稅務身份(如美國公民),就要申報加密資產
- 洗錢風險 :大額資金進出可能觸發銀行風控
認識一個移民英國嘅香港人,因為冇申報加密貨幣收益,結果被英國稅局罰到七彩...
心理風險:最難控制嘅因素
最後但好重要嘅就係 投資心理風險 ,呢樣嘢好多人都低估咗!
- FOMO心態 (Fear Of Missing Out):見人賺錢就衝入市,往往買喺高位
- HODL教條 :盲目跟從"長揸不放"策略,錯過止蝕時機
- 過度自信 :賺過幾次錢就以為自己係股神,加大槓桿最終爆倉
我太太細佬就係典型例子,2021年頭賺咗少少,就全副身家加孖展撲入去,結果遇上LUNA幣崩盤,幾乎傾家蕩產...
風險管理五大招
講咗咁多風險,係咪代表唔好掂比特幣呢?又未必!關鍵係點樣 管理風險 :
- 只用閒錢投資 :建議唔超過流動資產嘅5-10%
- 分散投資 :唔好all in單一資產
- 冷儲存 :大額資產放離線錢包(Hardware Wallet)
- 定投策略 (DCA):分階段入市,拉勻成本
- 持續學習 :跟進行業動態同技術發展
我而家自己嘅做法係每月定投少量(唔影響生活嘅金額),主要擺喺Ledger冷錢包,同埋只玩比特幣同以太坊等主流幣,山寨幣就真係唔敢掂...
總結:高風險高回報嘅遊戲
比特幣投資確實有機會帶來豐厚回報,但同時伴隨住極高風險。 絕對唔係坊間所講嘅"穩賺"工具 !入場前一定要:
- 做足功課
- 了解自己風險承受能力
- 做好資產配置
- 保持理性心態
記住,加密貨幣市場仲好年輕,波動同不確定性會長期存在。 只投資你輸得起嘅金額 ,咁先可以玩得長久。希望呢篇文可以幫到各位準備入場嘅朋友,做個精明嘅投資者!
溫馨提示:本文只係資訊分享,唔構成任何投資建議。加密貨幣投資風險極高,入市前請自行做好盡職審查(DYOR)。