【香港Crypto合約LIHKG】加密貨幣交易點樣精明避稅？全攻略+常見問題拆解
香港作為國際金融中心，加密貨幣交易越來越普及，尤其係LIHKG（連登討論區）上成日見到網友討論點樣玩Crypto合約賺快錢。但賺到錢之後，最頭痛嘅問題就係—— 點樣合法避稅？ 今次就同大家深入探討香港Crypto合約嘅稅務問題，教你有咩方法可以精明慳稅！
一、香港點樣看待加密貨幣稅務？
首先，要搞清楚香港稅務局（IRD）對加密貨幣嘅立場。現時香港 並無專門針對加密貨幣嘅稅法 ，但根據《稅務條例》，加密貨幣交易可能涉及以下稅項：
- 利得稅（Profits Tax）
- 如果你係 專業投資者 （即係頻繁交易、有系統性操作），賺到嘅利潤可能被視為「經營業務」收入，需要繳交利得稅（標準稅率15%-16.5%）。
-
但若果你只係 個人散戶 ，偶然買賣賺差價，通常唔使報稅（因為唔算經營業務）。
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資本增值稅（Capital Gains Tax）
- 香港 冇資本增值稅 ，所以如果你hold crypto好耐先賣，賺嘅差價理論上唔使打稅。
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但要小心！如果你短炒得好密，稅局可能質疑你係「業務性質」，照樣追你利得稅。
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薪俸稅（Salaries Tax）
- 如果你收加密貨幣作為人工（例如公司用BTC出糧），就要當係收入報稅。
二、LIHKG熱門討論：點樣合法避稅？
喺連登，網友成日分享點樣避開稅局法眼，以下係幾個 常見方法 （但記住要合法合规！）：
方法1️⃣：控制交易頻率，避免被當「專業投資者」
稅局最鍾意查
頻繁交易
嘅人，如果你日日炒幾十單，好易被當係「業務收入」。建議：
-
減少短線交易
，盡量hold長啲（例如幾個月先賣一次）
- 避免用bot自動交易（稅局可能覺得你係專業操作）
方法2️⃣：用離岸公司持有Crypto資產
有唔少大戶會開
BVI公司
或者
新加坡公司
去持有加密貨幣，因為：
- 離岸公司通常唔使交香港利得稅
- 賣幣時資金可以經公司戶口處理，減少個人稅務風險
（但呢招成本高，適合大額投資者）
方法3️⃣：利用「個人免稅額」同「虧損抵扣」
- 每年有 基本免稅額 （2024/25年度係$132,000），賺得少過呢個數唔使報
- 如果某年炒燶咗，可以 用虧損抵扣未來利潤 （最長可扣減7年）
方法4️⃣：將資產轉移至家人名下
- 香港稅局唔會追查家庭成員之間嘅資產轉移（例如送BTC俾老婆）
- 可以分散收益，避免個人收入過高被抽稅
⚠️ 注意：呢啲行為好危險！
- 虛假交易扮虧損 （稅局會查交易記錄）
- 隱瞞海外賬戶 （CRS自動交換資料，好易穿煲）
- 用現金交易避開監管 （可能觸犯洗黑錢條例）
三、實戰例子：點樣報稅最聰明？
案例1：散戶短炒
- 阿明今年玩BTC合約，總共賺咗$200,000，但只係偶爾交易（每月<5次）
- 建議 ：唔使主動報稅，因為唔算業務收入；但如果收到稅局問，可以提供交易記錄證明自己唔係專業投資者
案例2：全職Trader
- 陳生每日交易幾十次，用bot自動操作，年賺$1,500,000
- 建議 ：老實報利得稅（約$225,000），或者考慮成立公司分散收入
四、常見問題 FAQ
Q1: 用P2P交易避稅得唔得？
A: P2P（例如LocalBitcoins）嘅交易記錄一樣會被平台提交俾稅局，唔好諗住走得甩！
Q2: 玩DeFi（去中心化金融）使唔使報稅？
A: 理論上要！例如你喺Aave賺利息，稅局可能當係「利息收入」；如果賣Token賺差價，都算可課稅利潤。
Q3: 移民可以避稅嗎？
A: 如果你永久離開香港，賣晒資產前可以申請「暫繳稅豁免」，但前提係你真係唔會返嚟！
五、結語：精明交易，合法慳稅
玩Crypto合約想賺錢又唔想俾稅局追數？記住幾個原則：
✅
減少交易頻率
，避免被當全職trader
✅
善用免稅額
同虧損抵扣
✅
大額投資考慮離岸結構
（但成本高）
❌
唔好諗住走法律罅
，稅局查得愈來愈嚴
最後提提你，稅務問題最好搵專業會計師意見，尤其係大額交易！如果唔係，隨時賺咗都係幫稅局打工㗎 😅
✍️ 連登仔討論精華 ：
「最安全係一年賺唔過20萬，稅局廢事理你」
「開SG公司啦，香港遲早玩完」
「短炒不如直接玩期指，稅局明恰Crypto」
大家有冇其他慳稅秘訣？歡迎喺下面分享！ 🚀
